資産運用におけるポートフォリオの組み方ひとつとっても、初めて行う人にとってはどうしてよいかわからないものかと思います。

ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）はそうした方の相談にのり、お客様の状況を総合的に把握した上で、金融商品、税金、金利、法規制などのさまざまな知識を生かし、たくさんの商品群の中から、もっともお客様に適切な資産設計を行う専門家になります。

他にも生活設計、医療・保障設計、相続対策など幅広い分野を取扱う家計のホームドクターとしての役割を果たしています。

もちろん税金関連は税理士、法律関係は弁護士といったそれぞれの分野には専門家がいますから、そういった資格を持たないＦＰは他の資格が必要となる話の内容まではお客様にアドバイスをすることはできません。

そのため、場合によっては弁護士や税理士、社会保険労務士といった先生方と連携してアドバイスやお手伝いをすることもあります。

例えば、ＦＰのお金に関するアドバイスは主に３つあります。１つは収入を増やすためのアドバイスです。例えば不動産の有効活用を行うことで家賃収入を得るのはどうかといったアドバイスになります。

２つめは支出を減らすアドバイスです。例えば住宅ローンの早期返済や余分な保障がついている保険の見直しなどです。

３つめは金融資産運用になります。例えばお客様の資産状況・家族状況等にあわせてポートフォリオを組むアドバイスをしたり、金融商品の選び方のポイントを説明したりといったことになります。

私たちのように、銀行や証券会社、保険会社などに属さないＦＰのことを独立系ＦＰと呼んだりしますが、独立系ＦＰの強みとして、金融商品販売のノルマなどがないため、お客様の希望に真に沿った資産運用の提案や保険の提案を行うことができます。

弊社では、今後も保険の代理店や証券仲介業を事業として行わず、中立的な立場から、お客様のライフコンシェルジェとして、ご相談を承ります。

ご相談例

あくまでもご相談例です。この他の内容でもご相談を受け付けます。お気軽にお問い合わせください。